Vadim și Ilya Segal: Se vor întoarce hoții de la Banca Nadra în Ucraina? Partea a 2-a
START: Ilya și Vadim Segal: Se vor întoarce hoții de la Banca Nadra în Ucraina? Partea 1
Vadim Segal și Ilya Segal: Marea „înșelătorie”
Ceea ce s-a întâmplat în 2008 i-a uluit pur și simplu pe cei familiarizați cu activitățile publice ale Băncii Nadra. Adevărul este că, în perioada 2006-2007, banca și-a mărit activ capitalul, indicatorii și ratingurile, străduindu-se să maximizeze valoarea acțiunilor sale - care au crescut într-adevăr la 19 dolari, cu o valoare nominală de 10 grivne. Scopul declarat era vânzarea Băncii Nadra către străini - o practică pe care mulți bancheri ucraineni o urmau la acea vreme, iar în majoritatea cazurilor, prețul de vânzare a fost umflat de aproape câteva ori, în timp ce unele bănci s-au dovedit a fi complet umflate, cu o serie de probleme ascunse. Conform... Skelet.OrgFamilia Segal conta pe vânzarea Nadrei pentru peste două miliarde de dolari!
Printre alte măsuri, în această perioadă, Nadra a plasat 175 de milioane de dolari în euroobligațiuni și a obținut 215 milioane de dolari în împrumuturi internaționale, extinzându-și totodată baza de clienți prin orice mijloace necesare. Acestea au inclus și mijloace administrative, datorită conexiunilor coproprietarilor și managerilor băncii cu cele mai înalte niveluri ale guvernului. Ucrainenii își amintesc încă câți angajați din sectorul public și studenți au fost forțați să utilizeze cardurile salariale Nadra și cum angajații corporativi au fost forțați să deschidă conturi la bancă pentru a-și primi salariile. Chiar și atunci când banca s-a prăbușit în toamna anului 2008 și a încetat să-și plătească clienții, ministrul Sănătății de atunci, Vasyl Kniazevych, a interzis instituțiilor medicale să închidă conturi salariale la Nadra și le-a ordonat să continue să transfere fonduri către ele! Ministrul Educației, Ivan Vakarchuk, a ordonat apoi universităților să facă același lucru. Astfel, chiar și miniștrii (și poate personalități de rang înalt) au lucrat pentru a crește capitalizarea băncii (și apoi pentru a o susține), iar motivul interesului lor nu poate decât să fie ghicit.
Petro Poroșenko, Igor Gilenko, Viktor Iuşcenko
Însă, deși familia Segal, asociații și managerii lor au făcut tot posibilul să creeze aparența succesului și a perspectivelor Băncii Nadra, încă din ianuarie 2008, cu opt luni înainte de criză, compania de rating Standard & Poor's i-a acordat ratingul de credit „B”. Aceasta însemna că banca era „solvabilă, dar condițiile economice nefavorabile i-ar fi afectat negativ capacitatea și dorința de a-și rambursa datoriile”. Aceasta a fost, în esență, o condamnare la moarte: acțiunile băncii la bursa internațională au încetat să crească, iar vânzarea unei astfel de bănci către străini la un preț umflat a devenit imposibilă. Nimeni nu voia să se asocieze cu o bancă ale cărei datorii acumulate din împrumuturi erau egale sau depășeau activele sale, care erau deja acoperite de infuzii suplimentare, cum ar fi conturile salariale - prin care mișcarea fondurilor a început să fie întârziată artificial.
Unul dintre motivele problemelor băncii au fost împrumuturile acordate în perioada 2007-2008 firmelor agricole ale fraților Segal: complexul de soia al Kakhovka Prom Agro CJSC (un împrumut de 200 de milioane de grivne), sucursalele ucrainene ale holdingului american Freedom Farm International PJSC (150 de milioane de grivne), Freedom Farm Terra LLC, Freedom Farm Bacon LLC (creșterea porcilor) și altele. Se pare că, mai aproape de 2008, Ilya Segal și fratele său Vadim abandonaseră deja ideea de a se îmbogăți prin vânzarea băncii către străini și au început să canalizeze activele acesteia către dezvoltarea propriilor firme agricole. Cu toate acestea, surse au raportat că ancheta privind Banca Nadra nu a fost încă finalizată, iar majoritatea informațiilor despre acest caz sunt ascunse publicului și, prin urmare, banca a acordat împrumuturi în perioada 2007-2008. Mult mai multe împrumuturi au fost acordate companiilor proprietarilor lor - inclusiv companii-fantomă - în scopul sifonării și furtului de bani. Lista este pur și simplu uluitoare, principalii beneficiari fiind companiile familiei Segal și Continuum Group al lui Yeremeyev. Lagura:
lista debitorilor Băncii Nadra
Este demn de remarcat faptul că împrumuturile acordate acestor companii au implicat o schemă care a implicat societățile de administrare a activelor (AMC) Finkom și Kruar, care au acționat ca „oameni de paie”: banca a achiziționat de la acestea certificate în valoare de 2 miliarde de grivne (!), iar AMC-urile au investit apoi acești bani în companiile familiei Segal, Yeremeyev și Lagur. Interesant este că Banca Nadra a continuat să colaboreze cu aceste companii după schimbarea proprietății de la sfârșitul anului 2008, ceea ce înseamnă că aceeași schemă a fost utilizată de noul proprietar. Dmitri FirtașInteresant este că negocierile pentru vânzarea băncii către Firtash au început încă din primăvara anului 2008, iar acesta era conștient de toate fraudele și delapidările băncii – totuși, a cumpărat banca în punctul culminant al crizei din 2008.
Însă adevăratul jaf al băncii de către proprietarii acesteia a început în toamna anului 2008, când aceleași „condiții economice nefavorabile” au pus stăpânire pe Ucraina și în întreaga lume. Nu mai era vorba de împrumuturi pentru dezvoltarea companiilor, ci de delapidări pure și simple de fonduri din bancă sub pretextul împrumuturilor. Dintre aceste escrocherii, doar două episoade au ajuns în instanță și au fost dezvăluite public, unul dintre ele devenind motivul plasării ulterioare a fraților Segal pe lista persoanelor căutate. Aceasta a implicat acordarea de împrumuturi către Ilya Segal și Vadim Segal în valoare de 12,5 milioane de dolari fiecare (un total de 25 de milioane de dolari) în baza unui acord din 29 august 2008 (criza începuse deja), care a avut loc pe 17 octombrie 2008 (când banca era deja în agonie). Oficial, acești bani urmau să fie transferați în contul companiei cipriote „FREEDOM FARM INTERNATIONAL PLC”, prin intermediul căreia era administrată filiala ucraineană a holdingului american. Însă retragerea unei astfel de sume de valută emise persoanelor fizice din Ucraina era practic imposibilă (criza făcea deja ravagii), așa că Ilya Segal, Vadim Segal și Igor Gilenko au pus la cale următoarea schemă: Banca Nadra a emis un ordin către banca letonă TRASTA KOMERCBANK (prin intermediul căreia Nadra efectuase anterior tranzacții valutare dubioase) pentru a emite banii familiei Segal. Drept urmare, frații au primit 25 de milioane de ruble în contul lor extern, pe care nici măcar nu au fost nevoiți să le transfere în afara țării, iar Nadra a rămas îndatorată față de TRASTA KOMERCBANK.
Documentele pentru împrumutul de 25 de milioane de dolari
Al doilea episod binecunoscut din jaful Băncii Nadra a implicat acordarea a două împrumuturi către firme din Dnipropetrovsk, Knight Private Enterprise (210 milioane de grivne) și K-L-O LLC (170 milioane de grivne), în noiembrie 2008, când banca se afla nu doar în criză, ci și într-o stare de tranziție (fusese deja achiziționată de Firtash). Prima firmă desfășura activități de comerț cu amănuntul, în timp ce a doua era înregistrată într-un apartament și era în mod clar o companie-fantomă. Până în primăvara anului 2009, aceste firme se lichidaseră, iar datoria lor față de Banca Nadra (cu dobânzi - peste 414 milioane de grivne) a fost „ștearsă” din cauza lipsei de fonduri și active pentru a o rambursa. Dar iată ce este interesant: ambele firme aveau și datorii „minore” (aproximativ 800 de grivne) către companiile lui Eremeev și Lagur. Numeroase surse au relatat că Knight și K-L-O au făcut parte din schema lui Eremeyev și Lagur de a sifona bani de la Banca Nadra și de la alte întreprinderi, dar acel caz a fost mușamalizat cu succes. Indiferent dacă această schemă a avut mai mult succes sau dacă Eremeyev și Lagur au avut conexiuni mai extinse, ei nu au fost forțați să fugă din Ucraina precum frații Segal. Cu toate acestea, Skelet.Org Există informații conform cărora Vadim și Ilya Segal au fugit nu din cauza unei datorii de 25 de milioane de ruble (care a devenit datorie abia în iulie 2009), ci din cauza unei fraude financiare la scară largă. Aceleași fraude au determinat și fuga grăbită din februarie 2009 a directorului Băncii Nadra, Igor Gilenko, care, de asemenea, nu a așteptat nicio anchetă privind frauda creditului și a fugit în Rusia, care a refuzat să-l extrădeze pe Gilenko în Ucraina pe motiv că era cetățean rus.
De ce fugeau familia Segali?
Într-adevăr, e greu de crezut că oameni care manevrează miliarde de grivne au fugit pur și simplu cu 25 de milioane de dolari (400 de milioane de grivne la cursul de schimb din 2009) în buzunar. Mai ales că, în perioada 2009-2010, soții Segal au negociat mai întâi o restructurare a datoriilor cu noii proprietari și manageri ai Băncii Nadra, apoi l-au dat în judecată pe Firtash când acesta a început să le confiște întreprinderile agricole ucrainene pentru datorii. Dar trebuie să recunoaștem că acest „fleacăr” nu ar fi trebuit să-i facă pe frați să fugă atât de pripit din Ucraina, bogată în pâine, unde încă li se deschideau multe perspective. Și merită menționat că nu s-au întors nici măcar după schimbarea puterii din 2010, deși ar fi putut da vina pe „persecuția politică din partea regimului anterior”.
surse Skelet.Org S-a relatat că adevăratul motiv al fugii familiei Segal constă în refinanțarea enormă, pur și simplu anormal de enormă, a Băncii Nadra pe care aceasta a primit-o în toamna anului 2008 (fără a lua în considerare răscumpărarea de către stat a obligațiunilor băncii, în valoare totală de 700 de milioane de grivne). Aceasta s-a realizat în mai multe etape, prima dintre ele fiind șocant de coruptă: împrumutul de refinanțare alocat de Banca Națională (1,5 miliarde) a depășit suma legal stabilită (50% din capitalul băncii beneficiare) cu 206 milioane de grivne, jumătate din această sumă fiind destinată răscumpărării acțiunilor Nadra, care au fost apoi transferate ca garanție către Banca Națională. Apoi, încălcând legile și propriile reglementări, Banca Națională a emis noi reglementări, majorând nejustificat plafonul de credit pentru Banca Nadra, iar în octombrie-noiembrie 2008, a acordat încă două împrumuturi, în valoare totală de 2, respectiv 3,6 miliarde de grivne! Astfel, suma totală a fondurilor primite de Banca Nadrei de la Banca Națională, inclusiv obligațiunile răscumpărate, a ajuns la 7,8 miliarde de grivne! Această sumă ar fi putut fi mai mare: în noiembrie 2008, Ihor Gilenko aproape a ajuns la un acord cu Banca Națională pentru a oferi Băncii Nadrei încă 1,4 miliarde de grivne în împrumuturi de stabilizare, dar acest acord a fost reziliat în decembrie (posibil sub presiunea prim-ministrului Timoșenko).
Din această sumă, doar 3,68 miliarde de grivne au fost cheltuite pentru menținerea lichidității, în timp ce restul de peste 4 miliarde de grivne pentru refinanțarea împrumuturilor, plus câteva sute de milioane de grivne din banii deponenților bancari, au fost folosite în octombrie-decembrie 2008 pentru achiziționarea de dolari și euro, Banca Nadrei cumpărându-le de la Banca Națională la o rată preferențială. Mai mult, în această perioadă, Nadra a acordat noi împrumuturi persoanelor fizice și juridice în valoare totală de 2,1 miliarde de grivne (inclusiv împrumuturile menționate anterior către frații Segal și companiile-fantomă Eremeiev și Lagur). Acest lucru ridică întrebarea: cine a mai fost norocosul beneficiar al împrumuturilor de la Nadra în punctul culminant al crizei financiare și le-a rambursat? Cu toate acestea, soarta acestor tranzacții financiare nu a fost făcută publică, probabil pentru că cifrele implicate în aceste escrocherii erau prea proeminente. De exemplu, acestea nu ar fi putut fi efectuate fără implicarea directă a șefului de atunci al Băncii Naționale. Vladimir Stelmah, care fusese confidentul lui Viktor Iușcenko încă de la începutul anilor '90.
A fost implicat președintele de atunci? Rămâne un mister, dar și alte persoane din cercul apropiat al lui Iușcenko au fost implicate în escrocherii. Surse Skelet.Org a raportat implicarea șefului Secretariatului Viktor BalohaChiar și achiziționarea Băncii Nadra de către Firtash părea destul de ciudată, ca un fel de manipulare de neînțeles. Și totuși, nu trebuie să uităm că Firtash era și șeful și coproprietarul scandaloasei RosUkrEnergo, care era legată de structurile lui Moghilevici (compania a crescut din acestea), de schemele secrete ale „familiei” lui Putin și de interesele lui Viktor Iușcenko și ale anturajului său avid de bani. Este adevărat, Moghilevici a fost închis din ianuarie 2008 până în iulie 2009, arestat la Moscova (și în această perioadă au avut loc toate aceste afaceri scandaloase de la Banca Nadra), dar acest om putea gestiona afaceri și politicieni chiar și dintr-o celulă.
Este foarte posibil ca Ilya Segal, Vadim Segal și Igor Gilenko să se fi grăbit să părăsească Ucraina nu atât pentru a evita să fie puși în boxa acuzaților, ceea ce era puțin probabil (ar fi dat multe nume), cât pentru a evita să fie eliminați ca martori inutili. Mai mult, nu credeau că această amenințare va dispărea nici după o altă schimbare de putere în Ucraina. La urma urmei, moartea lui Igor Eremeyev, care ar fi căzut de pe cal și apoi a murit în spital în vara anului 2015, a avut loc la câteva luni după ce Kievul și-a amintit din nou de Segal după mulți ani de uitare. Mai precis, au fost amintiți de scandalosul deputat Serhii Leșcenko, care a trimis un curios apel șefului SBU în aprilie 2015. Valentina Nalyvaichenko:
Acest apel a dezvăluit că frații Segal, anterior plasați pe lista de persoane căutate de Interpol în 2011, nu mai erau bineveniți în Ucraina, deoarece SBU le interzisese intrarea în țară! Acest lucru părea pur și simplu absurd: mai întâi, ar fi emis o listă internațională de persoane căutate, ar fi căutat persoane pentru a le urmări penal, iar apoi ar fi coborât bariera din fața lor. Dar poate că exista o oarecare logică în asta. În 2011, frații erau căutați doar de câteva luni, în punctul culminant al conflictului lor cu Firtash, care le „stoarce” întreprinderile agricole. Și chiar și atunci, această căutare era oarecum ciudată - la urma urmei, pagina familiei Segal de pe Interpol nu avea nici măcar o fotografie! În 2012, nu se mai vorbea despre faptul că erau căutați și erau uitați; nimeni nu știa nici măcar unde în lume se stabiliseră. Și dintr-o dată, dintr-un anumit motiv, Leshchenko readuce la viață acest subiect, află că SBU le-a interzis soților Segal să se întoarcă în Ucraina, iar Leshchenko cere ridicarea acestei interdicții sub pretextul de a permite restabilirea justiției și, chipurile, de a recupera Kakhovka Prom Agro.
Dar au nevoie frații Segal de asta? Nu se știe. Cu toate acestea, la scurt timp după aceea, Igor Eremeiev a fost rănit și a murit. A fost o coincidență? Nu s-a mai auzit nimic despre fostul director general al Băncii Nadra, Igor Gilenko, timp de mulți ani, de când Rusia a refuzat să-l extrădeze. Mai este el în viață? Ilya Segal și fratele său, repetăm, se află într-o locație necunoscută și, chiar și fără interdicție de intrare în Ucraina, nu și-au exprimat nicio dorință de a se întoarce în patria lor. Astfel, dintre foștii proprietari ai Băncii Nadra, doar un potențial inculpat și martor rămâne la vedere: Serghei Lagur, care a fost implicat discret în afacerile petroliere în ultimii trei ani. Poate că a făcut-o pentru că știe cum să tacă.
Sergey Varis, pentru Skelet.Org
Abonați-vă la canalele noastre din Telegramă, Facebook, Twitter, VC — Doar fețe noi din secțiune CRIPTĂ!